תיק השקעות מנוהל בבנק 

• תיק השקעות מנוהל: לקוח חותם על הסכם ניהול מול הבנק, ובכך נותן הרשאה לנציג של הבנק או ברוקר בית השקעות / ברוקר חברת ביטוח / חברת ניהול תיקים סמכות לקנות ולמכור ניירות ערך עבורו.
• רמת סיכון: נקבעת לפי שאלון התאמה (העדפות הלקוח, גילו, מטרותיו הפיננסיות).

יתרונות

• ניהול מקצועי: מומחי השקעות של הבנק עוקבים אחרי השוק ומבצעים התאמות בזמן אמת.
• נוחות: הלקוח לא צריך לעקוב באופן שוטף אחרי השווקים או לנהל פקודות קנייה/מכירה.
• שקיפות: ניתן לראות את ההחזקות והתנועות ישירות בחשבון הבנק.
• התאמה אישית: ניתן לבחור מסלולים לפי רמות סיכון שונות (סולידי, בינוני, מנייתי).

חסרונות

• דמי ניהול גבוהים: בבנקים בדרך כלל דמי הניהול על תיק מנוהל גבוהים יותר מאשר אצל בתי השקעות.
• גמישות מוגבלת: התיק בדרך כלל מנוהל לפי מדיניות רחבה של הבנק ולא מותאם באופן ייחודי כמו אצל מנהל פרטי.
• תשואות: לא בהכרח עדיפות על פני ניהול עצמי או בתי השקעות חוץ־בנקאיים, ולעיתים אף נמוכות יותר.
• אפשרות לתקשר עם מנהל ההשקעות חלה אך ורק  בשעות העבודה של הבנק או הגוף המוסדי .
• במצבי קיצון שקורים והגופים סגורים אין עם מי לדבר ולשנות דברים בתיק 
• ניהול השקעות בבית השקעות (בדרך כלל עם דמי ניהול נמוכים יותר ומגוון רחב יותר).
• השקעה עצמאית דרך חשבון מסחר (דורש ידע וזמן).
• קרנות סל/קרנות מחקות זולות שמאפשרות פיזור אוטומט
• הלקוח משלם בשוטף עלות ישירה על כל פעולה ופעולה שנעשת בתיק .

אנחנו חושבים שתיק ההשקעות בבנק מתאים ונכון ללקוחות שבויים של הבנק שחייבים להשאר שם בגלל אשראי בטחונות וכו' ומתאים בעיקר לבעלי חברות שנמצאים ביתרת זכות ואין להם אלטרנטיבות בחוץ כמו לקוח פרטי .