השקעות אלטרנטיביות הן כל השקעה שאינה נכללת בשוק ההון הציבורי (מניות, אג"ח וכו').

הן כוללות מגוון רחב של אפיקי השקעה הממוקדים בכלכלה הריאלית ובנכסים פרטיים, כמו:

נדל"ן מניב בארץ ובחו"ל

פרויקטי תשתיות, אנרגיה מתחדשת, תחבורה ולוגיסטיקה

קרנות Private Equity (השקעה בחברות פרטיות שאינן נסחרות)

אשראי חוץ-בנקאי (הלוואות לעסקים, לציבור או ליזמים בתנאים מבוקרים)

קרנות חוב, קרנות גידור, השקעות בקרנות חוב נדל"ן

השקעות ESG (השקעות אחראיות חברתית וסביבתית)

השקעות באמנות, קריפטו, מטבעות דיגיטליים ונכסים דיגיטליים מתקדמים

למה הן נקראות “אלטרנטיביות”?

הן נקראות כך משום שהן אלטרנטיבה לשוק ההון המסורתי, ומאפשרות:

פיזור סיכונים רחב יותר – השקעה בנכסים שלא מתואמים לתנודתיות בבורסה.

הגנה מפני אינפלציה – מאחר שרבים מהנכסים האלטרנטיביים צמודים לערך ריאלי (כמו נדל"ן או חוב).

פוטנציאל תשואה גבוה – לעיתים דו-ספרתי, בהתאם לרמת הסיכון.

השקעה בנכסים אמיתיים – שמבוססים על תזרים הכנסות, פרויקטים ופעילות עסקית אמיתית.

יתרונות עיקריים : 

תשואה עודפת על פני השקעות סולידיות מסורתיות.

יציבות לאורך זמן – נכסים שאינם מושפעים מתנודות יומיומיות בשווקים.

גיוון אמיתי בתיק ההשקעות.

השקעה בנכסים ממשיים ומוחשיים.

גישה להזדמנויות שלא זמינות לציבור הרחב, כגון עסקאות נדל"ן מוסדיות, מימון יזמים וקרנות חוב.

סיכונים ודגשים חשובים :

כמו בכל השקעה, גם כאן חשוב להבין שהשקעות אלטרנטיביות כוללות סיכונים:

נזילות נמוכה – הכסף לרוב “נעול” לתקופה של 3–7 שנים.

תלות בביצועי הפרויקט או הקרן – לא תמיד יש נתוני שוק שקופים.

הצורך בבדיקת נאותות מקצועית (Due Diligence) – חובה לבדוק מי מנהל, מה הניסיון ומה המנגנון המשפטי.

לכן, השקעות אלטרנטיביות אינן מתאימות לכל משקיע, אלא דורשות התאמה אישית, ניתוח צרכים, וחשיבה אסטרטגית.

התפקיד של IMS בעולם ההשקעות האלטרנטיביות

ב-IMS , אנו רואים בהשקעות האלטרנטיביות כלי משלים באחוז די נמוך  בתיק ההשקעות המודרני , שאתה הולך איתנו כל הדרך ואנו מכירים את אישיותך ואורח הרוח שלך לנושא זה .

הגישה שלנו מבוססת על עקרונות של:

שקיפות מלאה

בחינת סיכונים מול תשואה

התאמת ההשקעה לפרופיל הלקוח

עבודה עם גופים מוסדיים ומנהלי קרנות בעלי ניסיון מוכח

אנחנו מאמינים שתכנון פיננסי נכון כולל גם רכיב של השקעות אלטרנטיביות — כחלק מאסטרטגיה של פיזור, גידור ומינוף פיננסי חכם.

למי זה מתאים

• ללקוחות עם אופק השקעה בינוני-ארוך.
• למשקיעים בעלי חיסכון קיים שמחפשים תשואה גבוהה יותר מהפיקדון.
• לסוכנים ויועצים שרוצים להעניק ללקוחותיהם פתרונות מתקדמים מעבר לשוק ההון.
• ללקוחות המעוניינים במינוף חכם של כספים קיימים – בשילוב עם פוליסות חיסכון, גמל להשקעה, או הלוואות על נכסים.

 לסיכום : 

השקעות אלטרנטיביות הן כבר מזמן לא נחלתם של גופים מוסדיים בלבד – הן הפכו לכלי נגיש, חכם ומשלים לכל תיק השקעות.
בעזרת ליווי מקצועי, בחירה נכונה של אפיקי השקעה, והבנה פיננסית רחבה – ניתן לשלב אותן כחלק בלתי נפרד מתכנון ההון המשפחתי והאישי.

ולכן ב-IMS , אנחנו יודעים להפוך את עולם ההשקעות האלטרנטיביות ממורכב – למובן, מנגישים ללקוח כל הזדמנות – בביטחון, באחריות ובתבונה.

ומלווים את הלקוח מול הגופים העוסקים בזה שאיתם אנחנו ביחסי עבודה ושיתופי פעולה לאורך זמן ועל מנת לייצר ללקוחות תחושת בטחון מתאימה .

מעניין , יש לכם כבר את הטלפון שלנו .