תחזית I.M.S לשוק ההון בשנת 2026 

 פורצים מלמעלה , נסדקים מלמטה .

מבט לעתיד בזהירות מתבקשת,סקירה ותחזית שנתית מבית IMS שנוצרה משילוב המוחות בחדר הישיבות

שוק ההון לשנת 2026 נראה כתערובת מעניינת בין “פורצים למעלה” ל־“נסדקים למטה” — כלומר: 

מצד אחד פוטנציאל, מצד שני סיכונים לא מבוטלים. הנה תמצית הנקודות העיקריות + המלצות איך להתייחס לזה .

צד IMS האופטימי     (כמו משי פרח)

1 לאחר מעל שנה של עצירה/עליה קטנה בהשוואה לשנים קודמות  במדד S&P 500  השנה לדעתנו ה"סנופי" יעבור את ה 7500 נקודות .

2 הכלכלה האמריקאית מעריכה תוחלת תשואה שנתית גלובלית של כ-6–7% בשוקי מניות לאורך העשור הקרוב, וגם ב-2026 רואים “ריצה מתונה אבל יציבה” מרתון ולא ספרינטים שהורגלנו אליהם בשנתיים האחרונות .

3 קיימת הנחה שמהפכת ה-AI, האוטומציה, וההשקעה בטכנולוגיה יהיו מנועי צמיחה מבניים, שיכולים להקפיץ את הרווחיות – כך שייתכן “רייקאובר” גם אם התנאים הכלכליים קשים.

4 במדינות היורו יש הערכה לפוטנציאל יתר:  עדכון תחזית חיובית לשווקים האירופיים, מה שמציע הזדמנות מחוץ לחץ המרכזי בארה״ב .

5 הורדת ריבית שתבוא לידי ביטוי בישראל ובעולם שתגביר את הצמיחה 

6 האטת האינפלציה

צד IMS הפסימי     (כמו קובי כהן)

1 האטה צמיחה גלובלית, אינפלציה חזרה קריסה או תיקון בשוקי טכנולוגיה.

2 סיכון להפסדים דו־ספרתיים בשוק המניות במקרה כזה: תיקי לקוחות צריכים להכיל מקלטים סיכון, אפשרות להקטין חשיפה או לעבור לנכסים פחות תנודתיים.

3 הורדת ריבית מזערית והרבה פחות מהמצופה .

4 הכבדת החוב על ישראל

5 מערכה מתחדשת עם אירן או "חובבת ציון" אחרת 

6 מבוי סתום בהסכמי אברהם שיפגעו במשק הישראלי 

ומכאן ההמלצות העקריות של  IMS  לשנת 2026 :

1. פיזור השקעות – לשלב ישראל, חו״ל, מניות, אג״ח ונכסים אלטרנטיביים.
2. ניהול סיכונים חכם – לבדוק תיקים קיימים ולהתאים למציאות החדשה.
3. תכנון מס יעיל – לנצל כל יתרון בקופות גמל, תיקון 190 וקרנות השתלמות.
4. חשיבה ארוכת טווח – 2026 איננה “שנת בועה”, אלא שנה של אסטרטגיה.
5. שנת 2026 לא תהיה שנה של גאות מטורפת, אך גם לא של משבר.
   המשקיעים המצליחים יהיו אלו שינהלו זהירות מושכלת, ישלבו חשיבה אסטרטגית עם גמישות תכנונית, ויעבדו עם גורמים מקצועיים המזהים מגמות מוקדם.
   ב-IMS אנו מאמינים בהובלה מקצועית מתוך ערכים של אמון, אחריות ומצוינות, ובליווי אישי המותאם לכל לקוח.

נקווה שצדקנו ונפגש שוב במרפסת בתחזית לשנת 2027

דבר המייסדים : 2026 תהיה שנה שבה הזהירות תנצח את הפזיזות,אך ההזדמנות תישאר בידי מי שידע לזהות אותה בזמן ,תשואה ממוצעת באיזור 10%-11% .

אהרון סוריזון:

“2026 היא שנה של דיוק פיננסי – מי שידע לשמור על קור רוח ולזהות את ההזדמנות הנכונה, ייצא ממנה חזק יותר,”ביחד עם הצוות המקצועי של IMS נמשיך להוביל חדשנות, אחריות ותכנון פיננסי ברמה הגבוה ביותר, כדי שכל לקוח ירגיש שיש לו גב אמיתי בעולם שמשתנה בכל יום "

ליאור מישאל:

“שוק ההון ידרוש השנה אחריות וחדשנות , אנחנו ב-IMS נמשיך להוביל תכנון חכם ובטוח לכל לקוח.”הכלכלה של 2026 מביאה איתה אתגרים חדשים, אך גם פותחת דלת להזדמנויות מרתקות, ו IMS נערכת לזמן שצריך לחשוב אחרת, לתכנן רחוק ולפעול חכם"