החזרי מס הם תחום חשוב שבו הרבה לקוחות לא מודעים לכך שמגיע להם כסף בחזרה מרשות המיסים.
במקרים רבים, סוכן פנסיוני או יועץ פיננסי יכול להצביע ללקוח על זכאות להחזר ולעזור בתהליך.

✨ מה זה החזר מס?

החזר מס מתקבל כאשר במהלך שנת המס נוכה לאדם מס גבוה יותר מהחבות האמיתית שלו.
רשות המיסים בודקת את הדוחות, ואם שילמת מעבר לנדרש – אתה מקבל החזר כספי לחשבון הבנק.

🟦 מצבים שכיחים לזכאות

1. עובד שכיר שעבד בכמה מקומות עבודה באותה שנה ולא בוצע תיאום מס.
2. עובד שפוטר/יצא לחל״ת – ייתכן ששילם מס ביתר.
3. הפקדות עצמאיות לקופות גמל, קרנות השתלמות, ביטוחי חיים – מזכות בזיכוי או ניכוי ממס.
4. תרומות למוסדות מוכרים – מעניקות זיכוי מס של 35%.
5. משכנתא – זכאות להחזר בגין ריבית משכנתא (במקרים מסוימים).
6. ילדים – נקודות זיכוי להורים בגין ילדים עד גיל 18, נקודות נוספות להורים יחידניים.
7. סטודנטים – נקודות זיכוי בגין לימודים אקדמיים.
8. בעלי מוגבלות רפואית – זכאות לפטורים והחזרים משמעותיים.

🛠️ איך מגישים בקשה להחזר מס?

• מגישים טופס 135 (דו"ח שנתי מקוצר לשכירים) בצירוף טפסי 106 מהמעסיקים ואסמכתאות נוספות.
• אפשר להגיש בדואר, פיזית במשרדי רשות המיסים, או באתר רשות המיסים עם זיהוי דיגיטלי.
• ניתן לתבוע החזרים עד 6 שנים אחורה.

👔 תפקיד הסוכנות

• איתור הזכאות – הסוכן שואל את הלקוח שאלות מנחות ומזהה מקרים של תשלום יתר.
• הכוונה לאיסוף מסמכים – טפסי 106, קבלות תרומה, אישורי לימודים.
• שיתוף פעולה עם רו"ח/יועץ מס – כדי להבטיח שהלקוח יקבל את המקסימום שמגיע לו.
• ערך מוסף – השירות הזה מחזק את נאמנות הלקוח לסוכנות ומבדל אותה כסוכנות “שחושבת על הכול”.

חשוב לציין כי הגשת הבקשה נעשת בפועל ע"י משרד חיצוני שאנחנו עובדים איתו וקיים תשלום בהתאם לתיק ולעבודה שמועבר ישירות אליו .