חשיבות הטיפול שלנו בכספי הלקוחות מול האלטרנטיבה בבנק

         ? האם אתה שבוי של הבנק

          "כך תפסיד מאות אלפי שקלים בלי לשים לב"

הבעיה האופיינית במדינת ישראל היא :

• רוב הישראלים מנהלים את החיסכון הפנסיוני דרך הבנקים.
• הבנקים גובים דמי ניהול גבוהים מאוד.
• אין התאמה אישית, אין ליווי אמיתי, אין תכנון פרישה, אין חשיבה ותכנון עתידי
• הפקיד בבנק בד"כ קונה ניירות ערך לא מתוך טובת הלקוח אלא מיחסי "תן וקח" שיש לו עם המשווקים
• המשמעות: הפסד של מאות אלפי ₪ לאורך השנים.

ההבדלים במספרים

📊 דוגמה: חוסך בן 30, מפקיד 3,000 ₪ לחודש עד גיל 67

• בבנק: דמי ניהול 0.8%, תשואה 3% → 1.8 מיליון ₪.
• בבית השקעות עם סוכן: דמי ניהול 0.55%, תשואה 8% → 3.0 מיליון ₪.
  👉 פער: 1.2 מיליון ₪ שנשארים אצלך בכיס ולא אצל הבנק.

הפתרון

✔️ מעבר לגופים מתמחים בפנסיה והשקעות.
✔️ ליווי צמוד של סוכן פנסיוני שמגן עליך.
✔️ בחירה במסלול השקעות שמתאים בדיוק לך.
✔️ תכנון לעתיד נכון ומסודר.

👨‍💼 הסוכן הפנסיוני:

• מייצג אותך מול הגופים, לא את הבנק.
• חוסך לך מאות אלפי ₪ בדמי ניהול ותשואות.
• בונה לך תוכנית פרישה מותאמת אישית.
• מלווה אותך לאורך כל הדרך – מהיום ועד הפנסיה.
• הסוכן הוא עצמאי שמלווה את הלקוח לאורך כל הדרך לפעמים גם מעל 50 שנים , הפקיד בבנק הוא שכיר , לא אכפת לו כמו הסוכן מהלקוח , עובד תחת מגבלות שעות פתיחת הבנק , וזה בא לידי ביטוי בזמן מלחמות , טילים , קורונה ועוד מצבי קיצון אשר בהם אנחנו עבדנו מסביב לשעון יום יום והבנקים היו סגורים , בתקופות אלה הפער הסכם במליוני שקלים בין הלקוחות של הבנקים ללקוחות שלנו שידענו לבצע עבורם את השינויים הרלוונטיים מיידית .
• לא קונה ניירות ערך כמו הפקיד בבנק שהתחייב מול החברות לתפוקה/דחיפה/טובה . אלא רואה אך ורק את טובת הלקוח בלבד.

במידה ותהיה מאוכזב מהפקיד בבנק ותעזוב אותו , זה לא יפריע לו ולא תהיה לו פגיעה אישית ולכן המוטיבציה שלו נמוכה בהשוואה אלינו שאנחנו מפסידים ונפגעים אם הלקוח עוזב אותנו ולכן אנחנו נלחמים למענו , רוצים את התנאים האופטימליים עבורו וכמובן רוצים וחייבים להשיג את התוצאות/תשואות הטובות ביותר עבורו 

• אז

🚀 "אל תיתן לבנק לנהל את העתיד שלך"
👉 קבע פגישה לאבחון פיננסי ללא עלות