במסגרת הטיפול שלנו בלקוחות שנפגעו ישנם מקרים אשר בהם טיפול בתביעה של הסוכן מול חברת הביטוח אינו מספיק ויש לטפל מול גורמים נוספים כגון : ביטוח לאומי , ביטוח צד ג , רשלנויות ועוד ולצורך כך חשוב ביותר להרחיב את הטיפול עם עורך דין רלוונטי לתחום 

מצבים בהם נדרש טיפול נוסף

1. ביטוח לאומי – מימוש זכויות נכות, תאונות עבודה, קצבת שארים או קצבת נכות כללית.
2. ביטוח צד ג' – תביעות נזיקין (לדוגמה: תאונות דרכים, פגיעות גוף ורכוש).
3. רשלנות רפואית – מקרים בהם נגרמה פגיעה עקב טיפול רפואי לקוי, ויש צורך בהליך משפטי מקביל.
4. תביעות נזיקיות נוספות – תאונות עבודה, נפילות במרחב ציבורי.
5. תביעות מורכבות מול חברות הביטוח – כאשר מדובר בדחייה מהותית, מחלוקת משפטית, או צורך בחוות דעת מומחה.

⚖️ תפקיד עורך הדין בהשלמת השירות

• מומחיות משפטית – סיוע בהגשת תביעות מול ביטוח לאומי ובתי משפט.
• ניהול משא ומתן – מול חברות ביטוח או צדדים שלישיים.
• ייצוג משפטי – במקרה של דחיית תביעה או צורך בערעור.
• קיצור תהליכים – טיפול נכון מראש מונע עיכובים בירוקרטיים ומקסם את סיכויי ההצלחה.

👔 ערך מוסף לסוכן ולסוכנות

1. מעטפת מלאה ללקוח – הלקוח מקבל פתרון מקיף במקום אחד, ומרגיש שיש לו “בית מקצועי” שתומך בו בכל חזית.
2. חיזוק אמון – שילוב עו"ד רלוונטי מעביר ללקוח תחושה שהסוכנות דואגת לו עד הסוף.
3. הגנה על הסוכן – מונע מצבים בהם סוכן נכנס לתחום משפטי שאינו בסמכותו ונחשף לסיכונים.
4. מיתוג כסוכנות פרימיום – שמספקת טיפול רב־תחומי ולא רק “מכירת פוליסות”.

💡 ולכן קיים מודל עבודה קבוע עם משרדי עורכי דין שותפים:

• לכל תחום (נזיקין, ביטוח לאומי, רשלנות רפואית) עו"ד מומחה.
• הפניה מוסדרת לפי סוג התביעה.
• חלוקת אחריות ברורה – מה הסוכן עושה, מה עורך הדין עושה.

מרבית הלקוחות עושים ביטוח חיים למקרה הגרוע מכל ובזה אם חס וחלילה קורה מקרה אנחנו יודעים לדאוג למוטבים לקבל את כספי הפוליסה שנרכשה ,

 אבל מלבד זה ללקוחות בדר"כ קיים עוד רכוש נכסים וכספים ואת זה הוא אמור לכלול בצוואתו בעודו בחיים 

ביטוח חיים ≠ צוואה – למה חשוב לשלב ביניהם?

ביטוח חיים

✅ מגן על המשפחה במקרה של פטירה
✅ מבטיח סכום כספי מיידי למוטבים הרשומים בפוליסה
✅ לא חלק מהעזבון – הכסף עובר ישירות למוטבים

צוואה

✅ מסדירה את חלוקת יתר הנכסים – דירה, חשבונות בנק, השקעות, רכוש
✅ מונעת סכסוכים בתוך המשפחה
✅ מאפשרת לתכנן העברת רכוש בצורה חכמה מבחינת מיסוי

מה חשוב לשלב?

ביטוח החיים דואג למוטבים לקבל סכום כספי מיידי.
אבל כל שאר הנכסים – פנסיות, קופות גמל, דירות, חסכונות ותיקי השקעות – נכנסים לעיזבון ויחולקו לפי החוק, אלא אם יש צוואה מסודרת.

צוואה ברורה + ביטוח חיים =💡 שקט נפשי מלא, ודאות, ומניעת מחלוקות משפחתיות.

איך אנחנו בסוכנות דואגים לך?

• מעלים למודעות את החשיבות בצוואה מסודרת.
• מפנים אותך לעורכת דין מומחית  בתחום ירושה וצוואות.
• מוודאים שכל התמונה הפיננסית שלך מסודרת: ביטוחים + נכסים + חיסכון לטווח ארוך.

והחשוב מכל שנדאג שתהיו מסודרים ובריאים לעשות ולא לחשוב על זה יותר